Para aquellos que no quieren perder tiempo haciendo malabares con categorías rotativas de recompensas, las tarjetas de crédito con 2% de cashback ilimitado y $0 de cuota anual son la cúspide de la eficiencia financiera.
En este segmento, la Citi Double Cash® y la Wells Fargo Active Cash® Card dominan el mercado. A continuación comparamos sus términos para que elijas la más rentable.
Tabla Comparativa 2% Cashback
| Detalle | Wells Fargo Active Cash® | Citi Double Cash® |
|---|---|---|
| Cuota Anual | $0 | $0 |
| Bono de Bienvenida | $200 en efectivo tras gastar $500 en los primeros 3 meses | $200 en efectivo tras gastar $1,500 en los primeros 6 meses |
| Mecánica del 2% | 2% directo al comprar | 1% al comprar + 1% al pagar la factura |
| 0% Intro APR | 0% durante 15 meses en compras y transferencias de saldo | 0% durante 18 meses solo en transferencias de saldo |
| Protección de Móvil | Hasta $600 de cobertura pagando tu factura telefónica | No incluida |
Análisis Detallado
Aunque ambas ofrecen un 2% real en todas las compras sin límite alguno, la Wells Fargo Active Cash suele resultar más atractiva para la mayoría por su generoso seguro contra robo o rotura de teléfono móvil y su 0% APR en compras nuevas.
Por otro lado, la Citi Double Cash permite acumular puntos en el ecosistema ThankYou® Points de Citi, lo que permite transferirlos a aerolíneas asociadas si también tienes una tarjeta Citi Premier.
Conclusión
Si quieres un bono fácil de conseguir ($200 por solo $500 de gasto) y protección para tu móvil, la Wells Fargo Active Cash es la ganadora. Si ya usas el sistema de puntos de Citi, quédate con la Double Cash.
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